Verificación De Cuenta (KYC) En KoiFortune
KoiFortune pide la verificación KYC para confirmar identidad, edad, domicilio y titularidad del método de pago antes de permitir ciertas operaciones. El proceso se completa desde el perfil de la cuenta, en el apartado de verificación, subiendo fotos o escaneos en color.
La revisión se solicita al registrar datos que no coinciden con el documento, al alcanzar un umbral interno de retiros, al cambiar información personal (nombre, fecha de nacimiento o dirección) y cuando el sistema detecta un intento de pago con un medio que no pertenece al titular. KoiFortune también activa la verificación si una cuenta inicia sesión desde un país distinto al habitual o si se repiten intentos fallidos de acceso.
El envío de documentos se hace en una sola tanda o por etapas, según lo que falte. Si una imagen sale borrosa, está recortada o tapa datos, KoiFortune rechaza el archivo y pide una nueva carga; esto alarga el tiempo total.
- Identity (ID/Passport): Pasaporte o documento nacional de identidad vigente. KoiFortune pide anverso y reverso si el documento tiene dos caras, foto en color, sin reflejos, con las cuatro esquinas visibles y datos legibles (nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de caducidad). Si el documento expira en menos de 30 días, KoiFortune puede pedir uno renovado.
- Address proof: Factura de servicios (luz, agua, gas, internet), extracto bancario o certificado de empadronamiento. El comprobante debe mostrar nombre y apellidos, dirección completa y fecha de emisión; KoiFortune acepta documentos emitidos en los últimos 90 días. No acepta capturas editadas ni documentos con partes tapadas.
- Payment method: Para tarjeta visa o mastercard, KoiFortune solicita foto del frontal y reverso. En el frontal se debe ocultar el número salvo los últimos 4 dígitos; en el reverso se debe ocultar el código de seguridad, manteniendo visible el nombre del titular y la fecha de caducidad.